Értékpapír megtakarítási terv

Optimális vagyongyarapodás

Ön kitűzi céljait, mi segítünk a megvalósításukban

A Bank Burgenlandban a befektetési tervet Önnel együtt, az Ön igényei szerint közösen alakítjuk ki. Függetlenül attól, hogy nem várt kiadásokra szeretne félretenni, vagy hozzátartozóinak jövőbeni anyagi biztonsága, esetleg valamilyen konkrét vágy megvalósítása a cél.

• Már havi 30,- EUR-tól lehetséges értékpapír megtakarítási terv indítása.

Profitáljon a nemzetközi tőkepiacokból

A Bank Burgenland befektetési tervével Ön kisebb megtakarítási összegekkel is részesülhet a befektetési alapkezelők professzionális stratégiáinak eredményéből. A nemzetközi tőkepiacok nyújtotta lehetőségek a különböző értékpapírok széles spektrumával nyitva állnak Ön előtt.

Az értékpapír megtakarítási terv előnyei

• A megtakarítás, befektetés és előgondoskodás optimális kombinációja
• Az aktuális összeghez való mindenkori hozzáférés
• Szabadon választható futamidő
• A befektetési alapok rugalmas kiválasztása, kockázatvállalásnak és hozamelvárásnak megfelelően
• A megtakarítási összeg egyéni meghatározása
• Széles kínálat az összes alapkezelő kínálatából
• Automatikus lebonyolítás az Ön közreműködése nélkül

Átlag-költség hatás

Növekvő árak esetén kevesebb, csökkenő árak esetén több értékpapír kerül megvásárlásra, ami kedvező átlagárakat és optimális hozamesélyeket eredményez.

Tippünk

Alapelv a befektetési alapok kiválasztásánál

Minél magasabb a hozamelvárás, annál nagyobb a kockázat. Ebből az következik, hogy a kockázatos befektetési formák esetén hosszabb megtakarítási és megtartási idővel érdemes számolni.

Mire van szüksége?

Az értékpapírszámla mellett, amely az értékpapírok nyilvántartására szolgál egy elszámolási számlát is létrehozunk, amelyre a szükséges összegeket befizetheti, a legegyszerűbb módon egy állandó összegű megbízással.
Mivel az értékpapír megtakarítási terv egy személyre szabott termék, maga a megtakarító rendelkezik a befektetés részleteiről. A megtakarítani kívánt összeg is egyénileg kerül meghatározásra, és változó mértékű összegek sem jelentenek problémát.

Befektetési alapok

A befektetési ötlet lényege, hogy a befektetők egy "közös kalapba" fizetik be megtakarításaikat. A befizetett összeget a befektetési társaságok (befektetői alapkezők) menedzselik. Itt profi alapkezelő szakemberek az előre meghatározott befektetési politikának megfelelően fix- vagy változó kamatozású értékpapírokba és részvényekbe fektetik a pénzt. A befektetési társaság a befektetési alap vagyonát felosztja részekre, és az érdeklődő befektetők ezeket a befektetési jegyeket vásárolhatják meg. Az alapkezelők a befektetőknek egy biztos hátterű és professzionális alapkezelést biztosítanak. A megvásárolt befektetési jegyek kifejezik a befektetési alapban szerzett tulajdonjogot, és feljogosítanak az alapból származó arányos hozamra. Ez a hozam, amely származhat kamatokból, osztalékokból és árfolyamnyereségből, az üzleti év végén kifizetésre kerül, amely a befektetési alap tulajdonrészének értéknövekményében jelenik meg.

A befektetési alapok típusai

Kockázati hajlandóságnak és hozamelvárásnak megfelelően nagy választékban kínálunk Önnek befektetési alapokat, úgy mint pénzpiaci-, járadék-, részvény-, vegyes alapokat, valamint alapok alapjait.

Javasolt tartási időszakok

• pénzpiaci alapok 3-6 hónap
• járadékalapok 3-5 év
• részvényalapok 5 éven túl
• vegyes alapok 5 év
• alapok alapjai 5 év