Alapok és befektetési jegyek

Befektetési jegyek

A befektetési alapkezelő társaságok a kockázat megosztásának alapelve szerint vásárolnak értékpapírokat, amiket aztán profi alapkezelők igazgatnak. Vannak tiszta értékpapíralapok, járadékalapok, vegyes alapok (részvény és nyugdíj), ingatlanalapok, speciális alapok. A befektető a befektetési jegyek megvásárlásával a beketetési alap társtulajdonosává válik.

A befektetési alapok a különböző kibocsátók (adósok), régiók és szektorok közötti széles kockázatmegosztás miatt minden befektető számára alkalmasak:

  • befektetőknek, akik kisebb tőkeráfordítással különböző értékpapírokba és piacokba kívánnak befektetni
  • nagybefektetőknek, akik a profi menedzsment és a széleskörű megosztás által kívánják a befektetési kockázatukat csökkenteni
  • rendszeres megtakarítóknak, akik meghatározott időszakonként szeretnének bizonyos összegeket saját célra megtakarítani.

A befektetési alapok típusai

A pénzpiaci alapok fix kamatozású, rövid lejárati idejű értékpapírokba, illetve változó kamatozású kötvényekbe fektetnek, és rövid távú befektetésekre ajánlottak.

A járadékalapok a konzervatív befektetőknek ajánlottak, mivel vagyonuk kötvényekbe kerül befektetésre.

A részvényalapok tőkéjének nagy része részvényekbe kerül befektetésre, ezért ezek a spekulatív befektetőknek ajánlottak.

A vegyes alapok igyekeznek a vagyont még szélesebben és kiegyensúlyozottabban megosztani, mialatt kötvényekbe és részvényekbe is invesztálnak.

Azokat az alapokat, amelyek nem egyes értékpapírokba, hanem egyéb alapokba invesztálnak, az alapok alapjainak nevezzük.

Minimális tartási időszakok

  • pénzpiaci alapok 3-6 hónap
  • járadékalapok 3-5 év
  • részvényalapok 5 éven túl
  • vegyes alapok 5 év
  • alapok alapjai 5 év

Indexcertifikátok

Az indexcertifikátok lekövetik egy bizonyos index értékének alakulását. Például: Dow Jones Industrial, DAX 30, NEMAX 50, NASDAQ 100, szektorok mutatói.

Egy indexcertifikát megvételével a vásárló részesedést szerez azon részvények okozta nyereségből illetve veszteségből, amelyeket a certifikát alapjául szolgáló index tartalmaz. Mivel egy indexbe több/sok részvény tartozik, az indexcertifikát megvételével a befektetett vagyon megosztásra kerül.